((Traduction automatisée par Reuters, veuillez consulter la clause de non-responsabilité https://bit.ly/rtrsauto))
(Ajoute les détails de la conférence téléphonique aux paragraphes 6-8, les actions au paragraphe 5) par Nivedita Balu et Manya Saini
La Banque Royale du Canada (RBC)
RY.TO a déclaré jeudi que l'environnement de la banque d'investissement était prometteur après que la plus grande banque du pays ait dépassé les attentes en matière de bénéfices, grâce à ses activités sur le marché des capitaux.
La Banque Canadienne Impériale de Commerce CM.TO , la cinquième banque du pays en termes de valeur d'actifs, a également dépassé les attentes en matière de bénéfices grâce à la vigueur des marchés de capitaux et au fait qu'elle a mis de côté des fonds moins importants que prévu pour faire face aux pertes potentielles sur les prêts.
La reprise des activités de fusion et d'acquisition, après une longue période d'accalmie due à la montée en flèche des taux d'intérêt, a favorisé les activités des banques canadiennes sur les marchés des capitaux au cours des derniers trimestres, même si les provisions pour pertes sur prêts limitent les bénéfices.
Ces résultats complètent une saison des résultats mitigée pour les six grands prêteurs canadiens, qui ont cherché à se diversifier aux États-Unis à mesure que la concurrence nationale s'intensifiait.
Les actions de RBC et de CIBC ont augmenté d'environ 4 % et 5 % respectivement, ce qui a fait grimper l'indice financier TSX.
"Nous continuons de penser que l'environnement restera très constructif si l'on considère les fondamentaux des services bancaires d'investissement", a déclaré Derek Neldner, chef de RBC Marchés des Capitaux.
Il a toutefois précisé que les banques sont confrontées à un ralentissement saisonnier de l'activité de fusion au second semestre et à l'incertitude concernant les taux d'intérêt élevés et les élections mondiales, y compris aux États-Unis.
"Si nous nous trouvons dans un scénario où les taux d'intérêt sont plus élevés pour longtemps et où les coûts de financement restent un peu élevés, combiné à l'incertitude liée aux élections mondiales en cours, nous pensons que l'activité s'en trouvera probablement ralentie", a-t-il dit.
Le segment des marchés des capitaux de RBC a enregistré une hausse de 31 % de son bénéfice net au cours du trimestre.
Les six premières banques canadiennes, qui contrôlent ensemble plus de 90 % du marché bancaire du pays, ont été confrontées à des taux d'intérêt élevés qui ont pesé sur les portefeuilles des consommateurs en raison de l'augmentation des versements hypothécaires mensuels, des factures de cartes de crédit et du coût de la vie.
Les provisions pour pertes sur créances de RBC se sont élevées à 920 millions de dollars canadiens (673,45 millions de dollars), ce qui est supérieur aux prévisions des analystes qui tablaient sur 880 millions de dollars canadiens, selon les données de LSEG.
La CIBC a enregistré une baisse des provisions pour pertes sur prêts dans son segment de banque commerciale au Canada et aux États-Unis, un marché où elle a déjà été touchée en raison de son exposition à l'immobilier de bureau.
Le trimestre de RBC a mis en évidence "des coûts de crédit gérables et une position de capital solide" suite à l'acquisition de l'unité domestique de HSBC cette année, a déclaré Mike Rizvanovic, analyste chez KBW.
"Un trimestre solide dans l'ensemble", a-t-il déclaré à propos des performances de la CIBC.
Le bénéfice de RBC a augmenté de 7 % pour atteindre 3,95 milliards de dollars canadiens. Par action, il a atteint 2,92 dollars canadiens, dépassant l'estimation moyenne de 2,75 dollars canadiens.
La CIBC a gagné 1,75 dollar canadien par action, dépassant l'estimation de 1,65 dollar canadien par action.
(1 $ = 1,3661 dollar canadien)
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